被骗经过

在2018年9月12日，我在优货快运微信群里，被一名自称姓张的人添加微信好友，通过验证后，他跟我介绍说，有一个好的投资项目，可以隔天到账，并且每天都可以盈利一千多块钱，他已经参与半个多月了。起初，我对他推荐的这个项目也存在怀疑，但是他说他也参与过健康猫、优货快运等项目的投资，这些项目我之前也参与过，因为有共同话题，这就打消了我一些顾虑，但是我追问他，“这么好的项目，你自己玩就好了，推荐给我干什么？”他说，推荐一个人可以奖100块钱，够十个人，可以奖1000元，他已经推荐了好几个人了，顺带着他给我推荐了一个QQ号。我抱着试一试的心态，就添加了这个QQ号，想先按最少的金额，充值后观察一下。

QQ添加成功后，对方是一个自称申博平台代理的人，他问我干什么，我说我是别人介绍来的，需要注册账号。他问我是谁介绍的，我说是张某，然后他说，张某最近给他介绍了很多人，但是都不会玩，都是没用的人，让我先看看。接着我联系张某，问他怎么回事，他说他把他身边的朋友都介绍去了，但是只有注册两个账号才可以玩，让我不要跟别人（代理）说自己注册了两个账号，这样就会被发现是套彩了，我当时也没理解他说的是什么意思，只觉得他说的应该是对的。我就让他帮我注册了两个账号，我问他最少可以充多少钱，他说一个账号最少1000元，按照他的要求，我就通过代理第一次充值了2000元到两个账号上。操作完成后，我联系张某，但是他不在线，我第一次接触这个东西，根本就不会操作，正在着急的时候，代理告诉我，他给我的账号上错了分，每个号都充了2000元，需要我再补交2000。

迷迷糊糊的，我就按照代理要求补交了2000元，接着我继续联系张某，希望他能帮我操作，张某说今天太忙了，没有时间，让我再等等，我因为工作忙，也没有太在意这件事，就等了两天，到14号的时候我登陆其中一个账号，发现里面多了2万分，我赶紧联系了张智涵，问他这种情况怎么处理？他说，这种情况他以前也遇到过，最多的的时候也就多了888分，没有多过2万分，他说很羡慕我有这样的运气。我就问他这2万分怎么处理，他说第一老老实实告诉代理，第二自己要了。我问他，如果是他遇上这种情况，他会怎么选，他说他才不会联系代理，肯定自己照单全收。我问他这样会不会有风险？他说没有，他以前也这样做过。我就问他怎么样才能把2万变成自己的呢？他说在另外的一个号上再充2万元，两个号进行对刷，提现到账之后就是自己的了，然后他说他需要封口费2000元，也就是抽取2000块钱的好处费。

我就按他说的方法，通过代理在另外一个号上充值了2万元，我把账号和密码都告诉了张某，让他帮我进行操作并提现。按照张某之前隔天到账的说法，9月16号的时候，我的钱应该到账了，这时候，代理却告诉我，“你的账户由于系统网络不稳定，多充值了2万元，只有我把那2万元补上去之后才可以提现，如果我直接退回去的话，账户回到原额。”因为我在另外一个账号已经充值了2万元，我还需要在这个账号上充值2万元，才可以提现，而且，代理还告诉我，如果我把这2万元补上，不影响正常提现。我就按照代理的要求把这2万补上了，到现在每个账户上已经充值了4万4千元。

9月17号，本该到账的日子，QQ代理又联系我了，他说因为你的账户涉嫌套彩，需要一倍流水才可以提现。当时一听我就着急了，赶紧打电话给张某，告诉他这个情况，张某说一倍流水就是需要再开一个账号，然后用另外一个账号和这个号对刷。我问张某这个平台有没有风险，他说他去年在这个平台输了十几万，平台应该是没有问题的，是可以提现的。在他的建议下，我就又注册了一个新的账号，往里面充值了4万多元，希望能够把之前的钱都提出来。

充值完成后我把账号和密码都给了张某，让张某帮我操作，张某帮我把金额操作到了9万。但是等到了9月18号，我的账号还是无法提现。询问代理原因，代理说因为账号IP相同，无法提现。因为之前两次充值的4万多元，现在已经翻倍到将近9万元。9月19那天，代理跟我说，我的账号因为涉嫌套彩，需要一倍流水才能提现，也就是说我还需要再投入8万多元，并且和另外一个账号对刷才可以提现，我又联系张某，他说他的账号也被抓了，他一着急就真的去赌了，并且一把已经输掉了。他说因为他带我进来的，他出2万元，剩下的6万多块钱由我出。我问代理可不可以两万元对刷，然后进行多次操作，以减少投资，代理说这样会被扣流水，并且抽水之后，很可能连本金也拿不回来，张某也不同意这种做法。这中间我也怀疑过，代理说这个平台已经运行2年了，没有任何问题。还说有人真赌一下午时间赢了158万还提现成功了。然后我就觉得我的钱应该是能够提现出来的，如果有什么问题，我还可以在找到张某，因为我有张某的电话号码，还有他的微信，微信还是实名认证的。并且张某也说如果不靠谱，他就不会拿他的钱跟我一起对刷，因为金额太大，短时间无法凑够6万多元，张某说可以找他弟弟借了3000，再从微粒贷和蚂蚁借呗借了2万，凑了25000给我，然后又以老婆的信用卡需要还款为由又借走我两万，本息都由张出。第二天早上我还他5000元，算他借我2万。他套出老婆的信用卡之后还我。然后总共我们两个凑够了8.2万块钱，张操作一个账号，我操作一个账号。

结果第二天早上我还了他5000之后，他说他老婆发现了我们两个的微信聊天记录，跟他吵了一架，把信用卡拿走了，无法还我，让我等等。9月21号的时候，QQ代理反馈回来的信息，说是因为我们之前涉嫌多次套彩，提现的流水变成了1.5倍，也就是说还需要4.5万资金投入，对刷之后才可以提现。我问代理和张某，我再刷4.5万是不是可以把钱提出来，代理说因为现在套彩的人太多，1.5倍已经是最高的流水了，不会再高了，再刷一次钱应该是可以出来的，然后代理还建议我用张某之前用过的号，他说张某之前真赌了，还输了6万，公司已经挣到钱了，应该不会再拒绝我提现了。

我就按照代理说的办法，又进行了一次充值。接着张智涵说他妈妈刚给他了2万，但是这个钱是他还贷款的钱，他说如果我要提现，就用这个钱帮我。在他们的建议下，我充了21000元，用张某输了6万元的账号，和他对刷，到了提现的时候，代理又说，因为这个账号和另外一个账号涉嫌多次套彩，还是无法提现。我就问代理应该怎么办，代理说，我这是好心办坏事，现在这个账号还需要4.5万元才可以对刷出来，但是我手里没有那么多钱，代理又问我，如果你可以接受亏损4.5万的结果，我给你找找人，帮你提现。接着他就跟我说，他认识一个是申博公司的财务，可以帮忙提现，但是对方要求先付2万元定金，到账之后再付2万元，我想着只要能拿回钱就行，就给他转了2万。提现的时候他却说，财务那个人因为之前给人出款，被别人放鸽子了，没有拿到尾款，所以非常生气，现在必须全额付款，才给提现，价钱还涨到了5万元，代理不愿意中间传话了，让我自己加那个财务的QQ联系，我联系那个自称财务的人之后，他非要先付钱再提现，但是我实在没有钱了，就给我老公打电话，我老公问我，“你确定给他之后可以出来？万一你给他之后钱还是出不来的怎么办”，我最后就没有打钱，我跟张某打电话，问他要不要报警？他说你先别着急，我现在立马去我叔叔那，他说他叔叔是警察，可以帮我查一查，然后那个代理再也没有回过话，并且跟张某说了报警的想法之后，代理就一直没有上线过。

我问张某，他叔叔查的怎么样？他说他叔叔查了，那个财务QQ的IP地址是在菲律宾，他叔叔十一要出差，让我等10月8日他叔叔回来之后再想办法。这期间张某说他叔叔让我跟那个财务保持联系，看能不能套出有用的信息，我跟那个财务一直联系着，对方坚持必须先付款才能提现。

在10月4号的时候我跟他说，他帮我提现，我在原来基础上给他加2万，但是我必须确认钱到账之后再给他付钱。同意了，当天他给了我一个转账的截图记录，说是给我转账了，让我把尾款打给他，然后我找银行的朋友帮忙查询，银行的人也无法确认这笔款打出了，并且无法分辨这个记录的真伪。所以我就没有给他付款。张智涵说他认识可以用技术手段提现的人，需要投入2-3万元，并让我给他转钱，但是我没有同意。直到我去报警的前一天，张智涵还劝说我不要报警，他说他叔叔叫张富，是海陵区公安局的副局长，分管经侦。

从9月12日到9月28日我总共给他们转账20.8万。